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Title: Manual para la detección de falsificación de documentos para el otorgamiento de crédito en las entidades financieras de la ciudad de Medellín.
Author: Cano Martínez, Clara Betty
Issue Date: 17-Feb-2012
Advisor / Validator: Acevedo Restrepo, Jhon Fredy
Keywords: Falsificación de documentos
Otorgamiento de créditos
Entidades financieras de Medellín
Description: El presente manual está dirigido a los gestores y ejecutivos encargados de recoger, revisar y dar viabilidad a los documentos requeridos para la obtención de créditos en las entidades financieras ubicadas en la ciudad de Medellín, permitiéndoles disminuir los costosos riesgos en el otorgamiento de créditos con documentación falsa, tales como cédulas de ciudadanía, certificaciones, estados financieros, entre otros. Lo anterior permitirá disminuir los niveles de riesgo en el otorgamiento de productos financieros en la ciudad de Medellín, brindando al funcionario una herramienta de consulta útil que redundará en beneficios para la organización. El manual aquí consta de dos partes, una compuesta por cada uno de los aspectos que se deben considerar para la detección de documentos fraudulentos, y una segunda parte, en la cual se describe el “paso a paso” del proceso de estudio y otorgamiento de productos financieros. Una vez detectado el problema de investigación y con el fin de lograr de una manera eficiente el objetivo trazado, se abordaron algunas de las teorías y técnicas utilizadas por los llamados “delincuentes bancarios”, con el fin de enmarcar teóricamente los supuestos en los que estará basado el manual de formación y la justificación para elegirlo y proponerlo.
Abstract: El propósito de este trabajo fue crear un manual para determinar los procedimientos en la detección de falsificación de documentos en el otorgamiento de créditos en las entidades financieras de la ciudad de Medellín. Se realizó con base en mi experiencia personal, ya que encontré la debilidad que tienen los funcionarios bancarios que atienden directamente a los clientes, de no saber cuando un documento es falsificado, lo que implica un riesgo para la entidad financiera que afecta sus intereses económicos y su reputación. Este manual se realizó consultando con entidades que manejan el tema como es el BBVA, CTI, y grafólogos en criminalística forense, Incocrédito. Lo anterior permitirá disminuir los niveles de riesgo en el otorgamiento de productos financieros en la ciudad de Medellín, brindando al funcionario una herramienta de consulta útil que redundará en beneficios para la organización, evitándole a la entidad cartera morosa e incobrable. Se realizó en la ciudad de Medellín en el período comprendido febrero-Julio de 2011. Se realizó un manual con cada imagen y características de un documento requerido para solicitar un crédito, para así identificar su autenticidad. Este manual es muy didáctico y necesario para las personas que intervienen es esta actividad bancaria. Este trabajo tiene las recomendaciones que se deben tener en cuenta para realizar un trabajo más eficiente y que ayuda a minimizar el riesgo.
Table Of Contents: Introducción 11 1. Descripción del problema 12 2. Delimitación 15 2.1 Delimitación espacial 15 2.2 Delimitación temporal 15 3. Justificación 16 4. Objetivos 18 4.1 Objetivo general 18 4.2 Objetivos específicos 18 5. Marco teórico 19 5.1 Antecedentes 19 5.2 Bases teóricas 23 6. Hipótesis 29 7. Metodología general del trabajo 30 7.1 Tipo de investigación 30 7.2 Métodos de investigación 30 7.3 Fuentes y técnicas para la recolección de información 30 7.3.1 Primarias 30 7.3.2 Secundarias 30 8. Aspecto administrativo 32 8.1 Recurso humano 32 8.2 Recursos tecnológicos 32 8.3 Institucionales 32 8.4 Recursos financieros 33 8.5 Cronograma de actividades 34 9. Proceso para el otorgamiento de productos financieros de manera confiable y eficaz 35 9.1 Mercado objetivo 36 9.1.1 Empleados 37 9.1.2 Autónomo 37 9.1.3 Pensionados 37 9.2 Documentación 38 9.2.1 Personas Naturales 38 9.2.2 Personas Jurídicas 39 9.3 Evaluación del crédito 40 9.3.1 Fórmula para determinar el balance de caja 40 9.3.2 Ingresos 40 9.3.3 Egresos 42 9.4 Aprobación 44 10. Manual para la detección de documentos fraudulentos en entidades financieras 46 10.1 Cédula ciudadanía 46 10.1.1 Características de una cédula de ciudadanía 47 10.2 Contraseñas verdes y blancas 51 10.2.1 Certificación de contraseñas 51 10.3 Cédula de extranjería 52 10.4 Certificado laboral 54 10.5 Comprobante de pago de nómina 57 10.6 Certificación de un contador 58 10.7 Certificado de ingresos y retenciones 61 10.8 Certificado de cámara de comercio 63 10.9 Tarjeta de propiedad de un vehículo (licencia de transito) 64 10.10 Extractos bancarios 66 10.11 Tarjeta profesional de contador público 69 10.12 Declaración de renta 71 10.13 Impuesto predial 73 10.14 Certificado de tradición y libertad 75 11. Conclusiones 78 12. Recomendaciones 80 Bibliografía 83 Webgrafía 83
Program: Contaduría Pública
Headquarters: Medellín
Publisher: Universidad Cooperativa de Colombia, Facultad de Ciencias Económicas, Administrativas y Contables, Contaduría Pública, Medellín y Envigado
Type: Trabajos de grado - Pregrado
Citation: Cano Martínez, C. B. (2012). Manual para la detección de falsificación de documentos para el otorgamiento de crédito en las entidades financieras de la ciudad de Medellín. (Tesis no publicada). Universidad Cooperativa de Colombia. Medellín, Colombia
Appears in Collections:Contaduría Pública



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